mój portfel inwestycyjny podsumowanie 2016

Gdzieś mi umknęła publikacja wyników mojego portfela inwestycyjnego na koniec III kwartału. Cóż, po części to wina zmian w moim życiu, która miała miejsce w październiku, po części mi to po prostu umknęło, ale teraz będzie więcej takich publikacji. Regularnie. Jako że mamy styczeń, to podsumuję portfel inwestycyjny za rok 2016 i porównam zmiany jakie zaszły od lipcowej publikacji.
Miło mi też poinformować, że czytacie właśnie 100. wpis na blogu Prywatny INV€$TOR!

Majątek netto

Wiem, nie liczę go publicznie, ale pochwalę się, że cały mój majątek netto na koniec grudnia 2016 wzrósł o 1,17% w stosunku do grudnia 2015 roku. Uważam to za bardzo dobry wynik, gdyż oznacza on ni mniej ni więcej, że się bogacę wraz z upływem czasu. A jeśli ktoś sądzi, że to mało to pragnę przypomnieć, że 1,17% od np. stu tysięcy to to 1700 złotych więcej wartości. Czyli więcej niż minimalna krajowa netto w 2017 roku…

Portfel inwestycyjny z nieruchomościami

Tak jak w pierwszym wpisie tak i zawsze już będę pokazywał mój portfel inwestycyjny z nieruchomościami jak i bez nich. Nieruchomości jako inwestycja o bardzo wysokiej wartości po prostu zaburzają strukturę całego portfela, choć jak będzie widać i tu się zmienia “układ sił” 🙂

Zacznijmy od wykresu:

Jakie zmiany mamy? Zacznijmy od najmniejszych części portfela:

wirtualne waluty vel. kryptowaluty (+0,02%)  – u mnie tylko BitCoin, którego udział w moim portfelu zwiększył się symbolicznie, za to wycena wzrosła niebotycznie. Bardzo prawdopodobne że mamy kolejną bańkę na BitCoinie.

waluty (-0,25%) – tu mamy spadek, bowiem moja grudniowa wizyta we Włoszech sprawiła, że “straciłem” Euro ze swojego portfela. Zostanie to nadrobione, choć raczej nie przy tym kursie Euro 😉

srebro (-0,03%) – mniejszy udział tego kruszcu wynika jedynie z faktu, że zwiększyły się inne inwestycje, bowiem wycena srebra od poprzedniego wpisu poszła w górę.

gotówka (+0,04%)- po prostu mam jej nieco więcej (w tym ujęte są też konta oszczędnościowe i lokaty).

inwestycje alternatywne (-0,28%) – czyli moje kolekcje czy np. wódka Młody Ziemniak – tu również wycena padła ofiarą większych inwestycji w innych obszarach.

akcje (+1,64%) – tu zaważyła wpłata rocznego limitu na IKZE oraz sprzedaż jednych i kupno innych walorów w ramach mojego III filaru.

fundusze inwestycyjne (-0,04%) – regularne, co miesięczne wpłaty na (zarabiającą!) polisę inwestycyjną nie wystarczyły by wyrównać wzrost innych inwestycji w strukturze mojego portfela inwestycyjnego.

FOREX (+4,47%) – tu największy wpływ ma fakt, że zacząłem się z tych inwestycji utrzymywać, a także kwestia wypłacenia tylko około połowy z zarobionych podczas wyborów prezydenckich w USA pieniędzy. W efekcie mamy największy skok od ostatniego podsumowania.

nieruchomości (-5,58%) – ze względu na skok wartości inwestycji na FOREX-ie spadł udział nieruchomości. Sama wycena tego segmentu jest obarczona sporą niepewnością, gdyż razem z Eugeniuszem korzystamy z serwisu ceny.szybko.pl, który w dodatku od niedawna stał się płatnym serwisem.

Portfel non estate

Tu znów potrzebny jest nam wykres:

Jak widać udział poszczególnych inwestycji uległ sporemu przechyłowi na rzecz rynku FOREX (+12,36%) oraz akcjom (+4,12%) na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, kosztem przede wszystkim funduszy inwestycyjnych (-8,39%) oraz inwestycji alternatywnych (-5,67%). Większość pozostałej części portfela też oczywiście spadła: waluty (-1,61%); srebro (-0,50%); gotówka (-0,33%). Co ciekawe, wzrost wartości (oraz minimalny ilości) BitCoina zwiększył udział tej kryptowaluty (+0,02%) w moim portfelu inwestycyjnym pomijającym nieruchomości.

Plany na 2017

Gdyby porównać moje plany obecne z planami publikowanymi w lipcu to się one zmieniły diametralnie. Tak jak i moje życie…

Jednak myślę, że idzie ku dobremu. Moje cele inwestycyjne na rok 2017 to:

• zwiększenie inwestycji alternatywnych w portfelu;
• nadpłata kredytu hipotecznego (w miarę możliwości w całości) co zwiększy wycenę mojego majątku netto;
• zwiększenie inwestycji w fundusze inwestycyjne poza posiadaną polisą;
• stałe dochody z inwestycji na FOREX.

Dużo tego nie ma, ale niektóre cele są bardzo ambitne.

 

Kolejny raport z mojego portfela inwestycyjnego na koniec I kwartału 2017!