Zgodnie z obietnicą daną w artykule opisującą czym jest portfel inwestycyjny, aktualizuję portfel inwestycyjny I kwartał 2017. Mam nadzieję, że znajdzie się tu coś ciekawego dla Was 🙂
Ponieważ co miesiąc aktualizuję stan swojego majątku netto, to z automatu jest to też aktualizacja portfela inwestycyjnego. Dane zbieram 28-ego dnia każdego miesiąca. Dlaczego akurat 28? Bo luty ma 28 dni, więc jest to stała data w moim kalendarzu ekonomicznym 🙂
Majątek netto
Jak pamiętacie, na koniec 2016 roku miałem wzrost wartości mojego majątku netto o 1,17% rok do roku. Obecnie mój majątek netto w stosunku do grudnia 2016 wzrósł o 0,67%, natomiast w kwestii rok do roku (czyli w stosunku do marca 2016) wzrósł aż o 2,00%!! Żeby mieć punkt odniesienia, sięgnę po dane GUS, który podał, że w IV kwartale 2016 PKB Polski wyniosło 2,7%. Natomiast pragnę przypomnieć, że z części zysków z moich inwestycji od października 2016 się utrzymuję, więc uważam to za bardzo dobry wynik.
Poniżej dwa wykresy dotyczące mojego portfela inwestycyjnego, jeden z uwzględnieniem nieruchomości, drugi bez nich.
Portfel inwestycyjny z nieruchomościami
Cóż, ten portfel jak wiecie jest zaburzony wysoką wartością nieruchomości. Jednak ze względu na przesunięcia jakich dokonałem ta równowaga została zaburzona poprzez wartość środków na koncie FOREX-owym. Jednak spójrzmy na wykres:
Podsumowując ten kształt portfela widzimy:
FOREX (+10,81%) – dofinansowane z innych źródeł celem zwiększenia możliwości inwestycyjnych. Osiąganie dwucyfrowej stopy zwrotu co miesiąc jest trudne, zarabianie kilku procent co miesiąc jest dużo łatwiejsze, stąd ten skok;
Fundusze inwestycyjne (+1,21%) – comiesięczne wpłaty na polisę inwestycyjną robią swoje;
Gotówka (+0,42%) – parę złotych więcej formie gotówki nigdy nie zaszkodzi;
Inwestycje alternatywne (-0,01%) – minimalny spadek wywołany wzrostem ekspozycji na rynku FOREX, niezanegowany nawet przez nowe formy inwestowania (wkrótce na blogu!);
Waluty (-0,01%) – brak nowych inwestycji, spadek w wyniku wzrostu inwestycji w FOREX i zmian kursów walut;
Wirtualne waluty (-0,01%) – j.w.;
Srebro (-0,05%) – nagrody w konkursie poleciały z moich prywatnych zasobów, jeszcze ich nie uzupełniłem;
Akcje (-0,27%) – portfele mam na plusie, ale w ostatnim kwartale nie dopłacałem środków na GPW, więc mamy i spadek.
Nieruchomości (-12,08%) – cóż, doinwestowanie innych obszarów w I Q 2017 spowodowało spadek udziału nieruchomości w całym portfelu.
Jak widać to spore zmiany i dwucyfrowe wartości procentowe to pokłosie moich decyzji o porzuceniu etatu. Mam nadzieję, że udział części FOREX-owej będzie z kolejnymi kwartałami malał na korzyść gotówki, inwestycji alternatywnych (tudzież dywidendowych) i nieruchomości.
Portfel inwestycyjny bez nieruchomości (non-estate)
Ten ograniczony widok portfela najlepiej oddaje zmiany w zakresie zmian w moich inwestycjach. Przejdźmy jednak do wykresu
Podsumowując to zmiany w tym portfelu wyniosły:
- FOREX (+16,12%)
- Fundusze inwestycyjne (–4,91%)
- Gotówka (+0,62%)
- Inwestycje alternatywne (-4,14%)
- Waluty (-0,09%)
- Wirtualne waluty (-0,13%)
- Srebro (-0,46%)
- Akcje (-7,01%)
Jak widać zmiany pozytywne są w dwóch zakresach, jednak niestety rynek FOREX przekroczył 50% wartości moich inwestycji. W tym zakresie nadrzędnym celem staje się zmniejszenie udziału FOREX-u w całym moim portfelu non-estate do poziomu >50%. Sposobem na to będzie powiększenie inwestycji w innych obszarach.
Zmiany
Skupmy się na zmianach w wartości poszczególnych aktywów. W portfelu inwestycyjnym zmiany mają zawsze jedną z trzech przyczyn:
- rozpoczęcie/zwiększenie inwestycji;
- zakończenie/zmniejszenie inwestycji;
- rynkowe zmiany wartości inwestycji.
Postaram się pokrótce opisać zmiany jakie zaszły w moim portfelu oraz ich przyczyny, zarówno te osobiste jak i rynkowe.
Portfel IKZE
Mój portfel emerytalny przeszedł sporą metamorfozę od ostatniej aktualizacji. Sporo z tego ująłem w serii artykułów poświęconych dywidendom od spółek nienależących do Skarbu Państwa (wszystkie są dostępne tutaj).
Akcje
O IKZE pisałem powyżej. Możliwe też, że na normalnym rachunku maklerskim dokonam pewnych ruchów zakupowo/sprzedażowych.
FOREX
Postanowiłem zwiększyć zaangażowanie w tym rynku poprzez dalsze pozostawienie pewnej części listopadowych zysków jak i dofinansowanie drugiego konta tradingowego. Środki pochodzą z mojego funduszu bezpieczeństwa. Oczywiście wiem, że to ryzykowne, ale jak to mówią: kto nie ryzykuje ten nie pije szampana 😉 Jak na razie się opłaca, wyniki tradingowe za luty 2017 (kiedy nastąpiło dokapitalizowanie konta) są bardzo obiecujące, natomiast za marzec pojawią się lada moment już są i nie będę ukrywał – również są bardzo obiecujące.
Inwestycje alternatywne
Tu pojawił się nowy „produkt” w moim portfolio, opis już wkrótce na blogu 🙂
Pozostałe
Reszta zmian wynika przede wszystkim ze zmian wyceny, zwiększenia pewnych inwestycji i minimalnego umniejszenia pozycji w srebrze fizycznym.
Ile zarobiłem w marcu?
Jeśli interesuje Was ile konkretnie, co do złotówki i ostatniego grosza zarobiłem w marcu to zapraszam na wpis podsumowujący moje dochody z FOREX-u na blogu dziennik tradera.pl!
Plany na II Q 2017
Z pewnych planów to tylko jest zarobienie na życie na FOREX i dyspozycja środków w ramach IKZE;) Chciałbym też uzupełnić srebro, zakupić Młodego Ziemniaka 2016 (dopiero parę tygodni temu wszedł do sprzedaży). Zmniejszenie udziału FOREX w całym portfelu będzie raczej symboliczne. Więcej planów nie mam. Ale trzymam rękę na pulsie, by nie przegapić okazji do jakiejś inwestycji…